غرامة قياسية لبنك TD بسبب غسيل الأموال

غرامة بنك TD بسبب غسيل الأموال： تفاصيل القضية

أعلن المنظمون يوم الخميس أن بنك TD Bank سيدفع 3 مليارات دولار لتسوية اتهامات بأنه فشل في مراقبة عمليات غسيل الأموال التي تقوم بها عصابات المخدرات بشكل صحيح.

تفاصيل الغرامة المالية والإجراءات القانونية

وتشمل الغرامة قدرها 1.3 مليار دولار سيتم دفعها لشبكة مكافحة الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية، وهي غرامة قياسية بالنسبة لأحد البنوك. كما يعتزم بنك TD أيضًا دفع 1.8 مليار دولار لوزارة العدل الأمريكية والإقرار بالذنب لحل تحقيق الحكومة الأمريكية في أن البنك انتهك قانون السرية المصرفية وسمح بغسيل الأموال.

أوجه القصور في مراقبة المعاملات المالية

وقالت وزارة العدل الأمريكية في بيان لها إن بنك تي دي بنك كان لديه "أوجه قصور طويلة الأمد ومنتشرة ومنهجية" في إجراءاته الخاصة بمراقبة المعاملات. أكثر من 90% من المعاملات لم تخضع للمراقبة في الفترة من يناير 2018 إلى أبريل 2024، مما "مكّن ثلاث شبكات لغسيل الأموال من تحويل أكثر من 670 مليون دولار مجتمعة من خلال حسابات بنك TD"، وفقًا لإيداع قانوني.

وكانت صحيفة وول ستريت جورنال أول من نشر الخبر.

تأثير العقوبات على بنك TD والمستثمرين

سيخضع البنك الكندي أيضًا للمراقبة لمدة أربع سنوات من قبل شبكة مكافحة الجرائم المالية لمراقبة المُقرض عن كثب والتأكد من أنه يتبع الاتفاقية.

ردود فعل بنك TD على الغرامة

رفض بنك TD التعليق على الغرامة، لكن البنك يخطط لإجراء مكالمة مع المستثمرين في وقت لاحق يوم الخميس.

تأثير العقوبات على أسهم البنك

وقد فاجأت العقوبات الصارمة التي فرضتها الجهات التنظيمية يوم الخميس وول ستريت. انخفضت أسهم بنك TD Bank (TD) المدرجة في الولايات المتحدة بنسبة 5%، حيث يستعد المستثمرون لارتفاع النفقات القانونية وضعف النمو.

كتب جون أيكن، المحلل في جيفريز، في مذكرة للعملاء يوم الخميس: "نعتقد أن السوق أصبح مرتاحًا بشكل متزايد لفكرة أنه لن تكون هناك أي قيود على النمو على TD". "ستحتاج TD إلى إيجاد وسيلة جديدة للنمو من اعتمادها التقليدي على الخدمات المصرفية للأفراد في الولايات المتحدة."

سجل بنك TD في القضايا القانونية السابقة

في العام الماضي، دفع بنك TD العام الماضي 1.2 مليار دولار لتسوية دعوى قضائية تزعم تورطه في مخطط بونزي سيئ السمعة بقيمة 7 مليارات دولار دبره الممول المشين ألين ستانفورد منذ أكثر من عقد من الزمان.

مخاوف الكارتل وتأثيرها على النظام المصرفي

وقد استُخدمت الأموال لرد الأموال لضحايا المخطط، لكن البنك نفى ارتكاب أي مخالفات.

تزايد قلق المسؤولين في وزارتي العدل والخزانة من استخدام الكارتلات المكسيكية للنظام المصرفي الأمريكي لغسل عائدات بيع الفنتانيل وغيره من المخدرات التي تقتل عشرات الآلاف من الأمريكيين سنويًا.

وقال مسؤول كبير في وزارة الخزانة الأمريكية لشبكة CNN في مايو/أيار الماضي إن السعاة الذين يقومون بغسل الأموال لصالح الكارتلات "يفتحون حسابات في البنوك الكبيرة والصغيرة هنا في الولايات المتحدة".

بدأ مسؤولو وزارة الخزانة ومصلحة الضرائب الأمريكية في وقت سابق من هذا العام في إطلاع البنوك الأمريكية وشركات التواصل الاجتماعي التي غالبًا ما يتم شراء وبيع المخدرات على منصاتها في محاولة للحصول على صورة أوضح لكيفية استغلال الكارتلات للنظام المالي، حسبما ذكرت شبكة سي إن إن.

وقال مسؤول وزارة الخزانة إن أحد محاور الاجتماعات هو كيفية استخدام المعلومات الاستخباراتية التي تقدمها البنوك الصغيرة التي يمكنها اكتشاف واجهات غسيل الأموال في مجتمعاتها.