غرامة 62 مليون جنيه إسترليني على سيتي جروب

فرضت الجهات التنظيمية في المملكة المتحدة غرامة إجمالية قدرها 62 مليون جنيه إسترليني (79 مليون دولار) على سيتي جروب يوم الأربعاء بسبب إخفاقات في أنظمة التداول الخاصة به والتي كادت أن تؤدي إلى إغراق أسهم بقيمة 189 مليار دولار في الأسواق الأوروبية.

وفرضت هيئة السلوك المالي (FCA) غرامة قدرها حوالي 28 مليون جنيه إسترليني (36 مليون دولار) على سيتي جروب (C)، في حين فرضت هيئة التنظيم الاحترازي التابعة لبنك إنجلترا غرامة قدرها 34 مليون جنيه إسترليني (43 مليون دولار) تقريبًا بعد التحقيقات التي أجريت بشأن البنك الأمريكي، وفقًا لبيانات السلطات.

خفضت الجهات التنظيمية الغرامات بنسبة 30% لأن سيتي جروب وافق على تسوية الأمر. وبدون هذا الخصم، كانت الغرامة المجمعة ستتجاوز 88 مليون جنيه إسترليني (112 مليون دولار).

"وقال متحدث باسم سيتي جروب لـ CNN: "نحن سعداء بتسوية هذه المسألة التي تعود إلى أكثر من عامين، والتي نشأت عن خطأ فردي تم تحديده وتصحيحه في غضون دقائق. وأضاف "لقد اتخذنا على الفور خطوات لتعزيز أنظمتنا وضوابطنا، وما زلنا ملتزمين بضمان الامتثال التنظيمي الكامل."

ورفض المتحدث التعليق على التقارير التي تفيد بأن الصفقة كانت نتيجة لخطأ فادح، حيث يتم إدخال بيانات غير صحيحة بسبب الضغط على المفتاح الخطأ.

وسلط بنك إنجلترا الضوء على حادثة وقعت في مايو 2022 عندما قام أحد المتداولين "ذوي الخبرة" في سيتي جروب ببيع أسهم بقيمة 1.4 مليار دولار في البورصات الأوروبية عن طريق الخطأ، مما أدى إلى ما وصفه الوسطاء في ذلك الوقت بـ "انهيار سريع".

وقالت هيئة السلوك المالي في بيانها إن المتداول الذي لم يكشف عن اسمه كان ينوي بيع أسهم بقيمة 58 مليون دولار فقط، لكنه ارتكب "خطأ في الإدخال"، مما أدى إلى إصدار أمر ببيع ما قيمته 444 مليار دولار.

وحظرت أنظمة سيتي جروب 255 مليار دولار من هذا المبلغ، مما يعني أن 189 مليار دولار تم إرسالها إلى منصة التداول الخاصة بها للبيع "على مدار اليوم". وإجمالاً، تم بيع ما قيمته 1.4 مليار دولار من الأسهم قبل أن يقوم المتداول بإلغاء الصفقة.

وقالت هيئة الرقابة المالية: "لم يكن هناك أي حجب صعب كان من شأنه أن يرفض هذه السلة الكبيرة الخاطئة من الأسهم بالكامل ويمنع وصول أي منها إلى السوق"، مضيفةً أن الإخفاق كان من شأنه أن يخلق "سوقًا غير منظم".

كما سلطت هيئة السلوك المالي أيضًا الضوء على قدرة المتداول على تجاوز التنبيه المنبثق يدويًا، دون أن يُطلب منه قراءة جميع التفاصيل التي يحتوي عليها، والمراقبة "غير الفعالة" في الوقت الحقيقي للبنك، مما يعني أن التنبيهات كانت تتصاعد ببطء شديد.

وقال البنك المركزي إنه في أعقاب الحادث، اتخذ سيتي جروب خطوات "لتحسين وتعزيز" أمن أنظمة التداول الخاصة به.

"يجب أن يكون لدى الشركات المشاركة في التداول ضوابط فعالة من أجل إدارة المخاطر التي ينطوي عليها الأمر. وقد أخفق (سيتي جروب) في الوفاء بالمعايير التي نتوقعها في هذا المجال، مما أدى إلى فرض الغرامة اليوم".

ليست هذه هي المرة الأولى التي يخطئ فيها سيتي جروب.

في عام 2020، قام البنك عن طريق الخطأ بتحويل 900 مليون دولار من مدفوعات الفائدة إلى مقرضي شركة مستحضرات التجميل Revlon - أكثر من 100 ضعف المبلغ المقصود. أعاد بعض المقرضين الأموال، لكن البعض الآخر لم يفعل ذلك. حكم قاضي محكمة محلية أمريكية في عام 2021 بأنه لن يُسمح للبنك باسترداد مبلغ 500 مليون دولار المستحق.

حادثة تداول أخرى في عام 2014 - لا علاقة لها بسيتي جروب - هزت سوق الأسهم اليابانية. فقد قام وسيط مجهول بإصدار أوامر تداول على أسهم تزيد قيمتها عن 600 مليار دولار ثم ألغاها بسرعة، حسبما ذكرت هيئة الإذاعة البريطانية في ذلك الوقت.