استراتيجيات استثمارية للتغلب على التقلبات المالية

لقد كان عامًا عاصفًا بالنسبة للمستثمرين.

فالأسهم تحوم بالقرب من مستويات قياسية مرتفعة، ولكن التقلبات تتسلل مرة أخرى إلى الأسواق مع اشتعال التوترات التجارية بين الولايات المتحدة والصين. الذهب والفضة، الملاذ الآمن خلال الأوقات المضطربة، يرتفعان إلى أعلى.

ويشعر المستثمرون بالقلق من الحروب التجارية، وعلامات فقاعة الذكاء الاصطناعي، والآن اضطرابات سوق الائتمان.

ومع كل هذه الضبابية، قد يبدو الأمر مربكًا للغاية. ومع ذلك، يقول الخبراء إنه من الأفضل للمستثمرين على المدى الطويل أن يحافظوا على هدوئهم ويتجاهلوا الضوضاء ويلتزموا بخطة متسقة تتماشى مع أهدافهم المالية.

يقول جاريد جاجن، مدير الثروات في شركة Claro Advisors: "بدلاً من محاولة تحديد وقت الانكماش التالي، فإن الخطوة الأكثر ذكاءً هي الالتزام بالأساسيات".

وأضاف قائلاً: "الاستثمار الجيد ممل".

أهمية تنويع المحفظة الاستثمارية

شهدت الأسهم الأمريكية ارتفاعًا قياسيًا، حيث انتعشت بشكل حاد بعد تراجعها في الربيع بسبب المخاوف بشأن التعريفات الجمركية التي فرضها الرئيس دونالد ترامب. ويقول الخبراء الاستراتيجيون في وول ستريت إن الأسهم أمامها مجال أكبر للارتفاع، مع أرباح الشركات التي جاءت أفضل من المتوقع، وتخفيضات مجلس الاحتياطي الفيدرالي لأسعار الفائدة التي تدعم الأسهم.

ومع ذلك، لا تزال المخاوف قائمة بشأن فقاعة سوق الأسهم والتقييمات باهظة الثمن تاريخيًا.

كيفية بناء محفظة استثمارية متوازنة

من الضروري أن يحافظ المستثمرون على محفظة متنوعة بشكل جيد مع تخصيصات مستهدفة لكل أصل. ومن الأمثلة على المحفظة الكلاسيكية التي تتضمن 60% أسهم، و 30% سندات، و 5% سلع مثل الذهب، و 5% نقدًا.

يقول جاني: "حافظ على تنويع المحفظة الاستثمارية وأعد التوازن عندما تتوسع المراكز واستمر في الاستثمار وفقًا لجدول زمني منضبط".

وأضاف: "إذا تضخم جزء واحد من محفظتك الاستثمارية، ففكر في تقليصها إلى التخصيص المستهدف بدلاً من إجراء عمليات تخارج بالجملة". "هذا يحافظ على مواءمة المكاسب مع خطتك طويلة الأجل مع جني بعض الأرباح من على الطاولة."

Loading image...

استراتيجيات للمستثمرين بحسب الفئة العمرية

أما المستثمرون الأصغر سنًا، الذين لديهم الوقت الكافي لتعويض أي انخفاضات في السوق، فيمكنهم على الأرجح أن يضعوا المزيد في الأصول ذات المخاطر العالية مثل الأسهم؛ أما المستثمرون الذين يقتربون من التقاعد، والذين قد يحتاجون إلى أموالهم في وقت أقرب، ومن المحتمل ألا يكون لديهم الوقت نفسه لتعويض تراجع السوق، فيجب أن يضعوا المزيد في السندات وما يعادلها مثل سندات الخزانة.

يقول ريان كيني، مدير المحفظة في شركة كريستوود أدفايزرز: "تأكد من أنك تتبع استراتيجية استثمارية تتماشى مع أهدافك المالية". "استراتيجية تستند إلى الجودة والتنويع وأن تكون في شيء يسمح لك بتجاوز التقلبات المتأصلة في الأسواق."

يمكن أن يساعد متوسط التكلفة بالدولار، عندما يشتري المستثمرون الأسهم على فترات زمنية ثابتة مع مرور الوقت، في تخفيف تقلبات السوق صعودًا وهبوطًا.

متوسط التكلفة بالدولار كاستراتيجية فعالة

يقول تيم توماس، كبير مسؤولي الاستثمار في شركة Badgley Phelps Wealth Managers: "هذه طريقة جيدة لتمنح نفسك الانضباط وعدم الانجراف في خضم التقلبات الحادة."

توقيت السوق: هل هو ضروري؟

إن توقيت السوق من خلال التنبؤ باتجاه الأسهم هو مهارة نادرة للغاية، والقيام بذلك باستمرار على مدى فترات طويلة هو أمر أصعب. بالنسبة للغالبية العظمى من المستثمرين، فإن البقاء في السوق أفضل بكثير من محاولة البيع أو الشراء في ذروة الفرص.

الأخطاء الشائعة في توقيت السوق

ارتفع مؤشر S&P 500 بنسبة 30% منذ أبريل. المستثمرون الذين باعوا في ذعر السوق في ذلك الشهر أضاعوا تلك المكاسب الهائلة.

يقول سام ستوفال، كبير استراتيجيي الاستثمار في شركة CFRA للأبحاث: إن توقيت السوق بنجاح يتطلب أن تكون على صواب مرتين: 1) معرفة الوقت المناسب للخروج و 2) الوقت الأنسب للدخول مرة أخرى. "من الأفضل للمستثمرين تذكير أنفسهم بالسرعة التي يميل بها السوق إلى التعافي من الانخفاضات."

يُظهر التاريخ أن مؤشر S&P 500 يميل إلى الارتفاع على المدى الطويل، مما يكافئ المستثمرين الذين يبقون في السوق. قال ستوفال إنه منذ الحرب العالمية الثانية، استغرق الأمر أربعة أشهر في المتوسط من قاع الانخفاض الذي يصل إلى 20% للعودة إلى نقطة التعادل.

Loading image...

الالتزام بالخطة الاستثمارية على المدى الطويل

قال جاني من شركة Claro Advisors: "المستثمرون الذين يركزون على الوقت في السوق، وليس على توقيت السوق، هم الذين يحققون أكبر قدر من النجاح في الاستثمار."

كما هو الحال مع كل شيء في الاستثمار، لا يوجد مقاس واحد يناسب الجميع. فلكل شخص أهدافه المالية الخاصة به وقدرته على تحمل المخاطر.

ولكن مهما كانت خطتك، من المهم الالتزام بها باستمرار.

قال توماس من Badgley Phelps Wealth Managers: "من المهم حقًا إبعاد العواطف عن الأمر وأن يكون لديك نظام قابل للتكرار بغض النظر عما يحدث في بيئة السوق". "إن مجرد الحفاظ على توازن العقل هو مفتاح النجاح."